“หุ้น” กับ “กองทุนรวม” จะลงทุนทั้งทีอะไรดีกว่ากัน?

“หุ้น” กับ “กองทุนรวม” จะลงทุนทั้งทีอะไรดีกว่ากัน?

สำหรับใครคนไหนที่กำลังอยากจะเริ่มต้นลงทุน เชื่อได้เลยว่าจะต้องเกิดคำถามแล้วแหละว่าเราจะ ลงทุน อะไรดี ระหว่าง หุ้น กับ กองทุนรวม เพราะดูๆ แล้วก็เป็นการลงทุนที่น่าสนใจมากทั้งคู่ เพราะหุ้นนั้นน่าสนใจและน่าจะสร้างผลตอบแทนได้มากกว่ากองทุนรวม แต่ กองทุนรวมนั้นดูแล้วสบายๆ กว่าการลงทุนซื้อหุ้น เพราะไม่ต้องคอยดูตลาดทุกวัน มีคนคอยให้คำปรึกษาแบบมืออาชีพคงดีกว่า ก่อนอื่นไปดูกันก่อนว่า หุ้น และ กองทุน นั้นจริงๆ แล้วคืออะไร                 หุ้น คือการลงทุนเข้าเป็นเจ้าของร่วมในกิจการใดกิจการหนึ่ง ถ้าหากกิจการดังกล่าวได้กำไร เราก็ได้กำไรด้วย โดยกำไรที่ว่าอาจมาในรูปแบบเงินปันผล หรือในรูปแบบของส่วนต่างราคาก็ได้เช่นกัน                 กองทุน คือ การที่บริษัทจัดการกองทุนซึ่งมีผู้เชี่ยวชาญในการลงทุนทำการรวบรวมเงินจากผู้ลงทุนทั้งหลาย แล้วนำเงินก้อนนี้ไปลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ตามที่่แจ้งไว้ในหนังสือชี้ชวน โดยผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนเป็นเงินปันผล หรือส่วนต่างราคากองทุนเมื่อเราขายออกไป เรามาดูการเปรียบเทียบเป็นข้อๆ กันไปเลย การเลือกลงทุน สำหรับการลงทุนในหุ้นต้องตัดสินใจด้วยตัวเองว่าจะซื้ออะไร ลงทุนเท่าไหร่ แต่สำหรับกองทุนรวมจะมีผู้จัดการกองทุนช่วยตัดสินใจในการเลือกหุ้นหรือสินทรัพย์ในการลงทุน เราเพียงแต่เลือกกองทุนตามนโยบายที่ต้องการ ผลตอบแทน ในการลงทุนซื้อหุ้นนั้นมีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูง แต่ก็มีโอกาสที่จะขาดทุนสูงเช่นกัน (ความเสี่ยงเยอะ) ส่วนกองทุนรวมนั้นมีโอกาสที่จะได้ผลตอบแทนที่ สูง-กลาง-ต่ำ ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนที่เลือก ความเสี่ยง สำหรับหุ้นนั้นมีความเสี่ยงสูง เพราะขึ้นอยู่กับชั่วโมงบินของผู้ลงทุน หรือประสบการณ์และความรู้ในการลงทุนนั่นเอง แต่สำหรับการลงทุนในกองทุนรวมนั้นความเสี่ยงจะต่ำ-กลาง-สูง ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนของกองทุนนั้นๆ และความเสี่ยงที่เราสามารถรับได้ การกระจายการลงทุน หุ้นจะไม่มีการกระจายการลงทุนได้ แต่สำหรับกองทุนรวมมีการกระจายการลงทุนลงไปในสินทรัพย์ต่างๆ ตามแต่นโยบายการลงทุนของกองทุนนั้นๆ เงิน ลงทุน การเล่นหุ้นจะใช้เงินในการลงทุนมากหรือน้อยนั้นขึ้นอยู่กับราคาหุ้นที่ลงทุน โดยปกติกระดานหลักต้องซื้ออย่างน้อย 100 หุ้น และเพิ่มขึ้น Lot ละ 100 หุ้น ส่วนกองทุนรวมนั้นมีเงินน้อยก็สามารถลงทุนได้ตามขั้นต่ำของกองทุนแต่ละกอง ค่าธรรมเนียม ในการลงทุนหุ้นจะมีการเก็บค่าธรรมเนียมซื้อและค่าธรรมเนียมขาย เรียกว่า Brokerage Fee  จะเก็บจำนวนเท่าไหร่นั้นขึ้นอยู่กับโปรคเกอร์ที่ใช้บริการ ส่วนของกองทุนรวมจะมีการเก็บค่าธรรมเนียมในการซื้อขาย ค่าธรรมเนียมในการซื้อขายหลักทรัพย์ และค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุนรวม ขึ้นอยู่กับว่ากองไหนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดบ้าง สิทธิประโยชน์ทางภาษี หุ้นไม่สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ แต่เงินปันผลสามารถลองคำนวณขอเครดิตภาษี มีโอกาสได้เงินคืน แต่สำหรับกองทุนรวมบางอย่างเช่น LTF RMF สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ตามข้อกำหนดของสรรพากร การเปิดบัญชี หุ้นสามารถเปิดบัญชีกับบริษัทหลักทรัพย์ (Broker) ส่วนกองทุนรวมนั้นจะเปิดกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) ตัวแทนจำหน่าย หรือธนาคารที่เป็นตัวแทนจำหน่ายให้กับ บลจ.นั้นๆ เมื่อทราบความเสี่ยงของตัวเองแล้วขั้นต่อไปซึ่งคือการเปิดบัญชีเพื่อลงทุนกันเลย วิธีการเปิดบัญชี หุ้น สำหรับการซื้อขายหุ้น เราต้องมีการเปิดบัญชีหุ้นหรือที่เรียกกันว่าการเปิดพอร์ต “โบรกเกอร์” ก็คือบริษัทหลักทรัพย์ที่ทำหน้าที่รับคำสั่งซื้อขายหุ้นจากผู้ลงทุน และนำเข้าสู่ระบบตลาดหลักทรัพย์นั่นเอง สามารถเปิดบัญชีได้ง่ายๆ ด้วยการเตรียมเอกสารให้พร้อมและแสดงความต้องการเปิดบัญชี นอกจากนี้สามารถเปิด Port Online กับโบรกเกอร์ที่เราเลือกได้ โดยบัญชีหุ้นจะมีอยู่สามประเภท ได้แก่ บัญชีวางเงินล่วงหน้า (Cash Balance) : มีเงินในบัญชีนี้เท่าไหร่ซื้อหุ้นได้เท่านั้น โดยผู้ลงทุนต้องนำเงินฝากกับโบรกเกอร์ที่เปิดบัญชีซื้อขายหุ้นเมื่อมีการทำรายการสั่งซื้อหุ้น เงินจะถูกหักจากบัญชีทันทีบัญชีเงินสด (Cash Account) : ซื้อก่อนจ่ายทีหลัง บัญชีนี้โบรกเกอร์จะเป็นผู้พิจารณาวงเงินในการซื้อหุ้นตามหลักฐานการเงินที่ผู้ลงทุนนำมาแสดงตอนขอเปิดบัญชี โดยผู้ลงทุนจะต้องวางเงินเป็นหลักประกัน 20% ของวงเงินที่ต้องการจะลงทุนในครั้งแรกแต่ไม่เกินวงเงินที่บริษัทหลักทรัพย์อนุมัติ เมื่อลงทุนแล้ว บริษัทหลักทรัพย์ จะทำการตัดบัญชีของผู้ลงทุนใน 2 วันทำการถัดไปบัญชีเครดิตบาลานซ์ (Credit Balance Account) : บัญชีกู้ยืมเงินเพื่อซื้อหลักทรัพย์ หรือที่เรียกกันว่าบัญชีมาร์จิ้น เป็นบัญชีที่สามารถกู้ยืมเงินจากโบรกเกอร์มาซื้อหุ้น แต่นักลงทุนต้องมีการเสียดอกเบี้ยสำหรับการกู้ยืมในส่วนนี้ด้วย กองทุน สำหรับกองทุน ท่านสามารถทำการเปิดบัญชีกองทุนได้ที่ บริษัทหลักทรัพย์กองทุนรวม (บลจ.) หรือตัวแทนจำหน่าย เช่น ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ นอกจากนี้ยังมีบริการเปิดบัญชีกองทุนแบบ Online ไว้คอยอำนวยความสะดวก เรียบง่ายในการจัดการและเป็นมิตรกับมือใหม่นั่นเอง การ ลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้นหรือลงทุนในกองทุนรวม เราควรพิจารณาตามสไตล์และความพร้อมของตัวเองก่อนเลยว่าพร้อมที่จะลงทุนหุ้นหรือลงทุนในกองทุนรวมมากกว่ากัน หากเรามีเวลามาก มีทุนมาพอ คิดว่ารับความเสี่ยงที่จะเกิดขึ้นได้ และมีความรู้ หาความรู้เพิ่มเติมิยู่เสมอ หุ้นอาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมกับคุณ แต่หากว่าตัวคุณเองยังไม่มีทุนมากพอ หรือยังไม่มีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนสักเท่าไหร่ กองทุนรวมก็เป็นอีกตัวเลือกที่น่าสนใจทีเดียว อ่านบทความเพิ่มเติม : GALAXY HUNTER เกมยิงปลามาใหม่ ...
Read More
BLACKBEARD LEGACY

BLACKBEARD LEGACY

ถึงเวลาที่จะ สมัคร มาทอดสมอยก mainsail และทำสิ่งอื่น ๆ ที่ผิดกฎ เนื่องจากการรีวิวสล็อต BLACKBEARD LEGACY ของเราจะพาคุณผจญภัยข้ามทะเลทั้งเจ็ด เราเคยเล่นสล็อตแมชชีนออนไลน์แนวโจรสลัดมาก่อนดังนั้นอะไรทำให้เกมสล็อตแบล็คเบียร์ดโดดเด่น พร้อม แจ็คพอต ความท้าทายได้เปลี่ยนไปสู่ ​​Leander Games ซึ่งเป็นสตูดิโอที่ได้สร้างสล็อต 5 รีล 20 แถวสีสันสดใสซึ่งเต็มไปด้วยคุณสมบัติโบนัส เมื่อคุณแล่นเรือไปกับช่องออนไลน์นี้คุณจะพบกับการปล้นในรูปแบบของเกมฟรีสัญลักษณ์เสริมขนาดใหญ่และรอบรับรางวัล ไปกับ เกม สล็อต BLACKBEARD LEGACY ดาวน์โหลดมาเล่น และลุ้นไปพร้อมกัน เล่นสล็อตBLACKBEARD LEGACYเพื่อเข้าสู่โลกแห่งตัวการ์ตูนที่สนุกสนาน เกมดังกล่าวได้สร้างเสียงหัวเราะ ในฐานะโจรสลัด การ์ตูน หัวกะโหลกที่บินได้และลูกเรือที่น่ากลัวจะลุกขึ้นมาก่อความเสียหายในเกมที่มีชีวิตชีวานี้ มันไม่ใช่ โจรสลัด ในทะเลแคริบเบียน แต่ผู้ตรวจสอบของเราพบว่ามันสนุกสนาน สัญลักษณ์ต่างๆ สัญลักษณ์ต่างๆ เป็นส่วนของวงล้อจะแสดงการสุ่มภาพสัญลักษณ์ สล็อตออนไลน์ BALANCE : ช่องแสดงยอดคงเหลือWIN : ช่องแสดงกำไรของการสปินในแต่ละครั้งAUTOPLAY : ปุ่มสปินอัตโนมัติPLAYTABLE : ปุ่มตารางการจ่ายเงินLINES : แสดงจำนวนเส้นไลน์ของเกมSPIN ปุ่มสำหรับเริ่มเกม หรือหมุนกงล้อสล็อต และเมื่อคลิกที่ปุ่ม SPIN แล้วจะเปลี่ยนเป็นคำว่า STOP ชั่วขณะแล้วจะเป็น SPIN อีกครั้งCREDITS แสดงจำนวนเครดิตที่มีทั้งหมดในเกม โดยสามารถตั้งค่าให้แสดงได้ทั้งแบบ Credit / Coins / Coins & Credit การอ้างถึงสล็อตแมชชีนรอบ ๆ โจรสลัดนั้นไม่มีอะไรใหม่ แต่ให้นักพัฒนาเกมมีขอบเขตมากมายในการบรรจุวงล้อของพวกเขาด้วยสัญลักษณ์คลาสสิกของนกแก้วหีบสมบัติปืนพกและอาวุธทองคำ วงล้อนั่งอยู่ในกรอบไม้บนดาดฟ้าของเรือ Queen's’s Revenge ถึงแม้ว่าเกมดังกล่าวจะมีรูปแบบการ์ตูน แต่สัญลักษณ์ก็ยังคงดูสมจริงเหมือนจริงอย่างแน่นอนในกรณีของไอคอนขนาดกลางเช่นปืน และหีบสมบัติ สัญลักษณ์ตัวละครที่จ่ายสูงกว่าในเกมสล็อต Blackbeard นั้นมีรูปแบบเคลื่อนไหวเล็กน้อย เกมใหม่นี้มีวงล้อ 5×3 พร้อมช่องจ่ายเงิน 20 ช่อง และแจ็คพอตภายในที่ไม่เหมือนใคร ด้วยกราฟิกความละเอียดสูง และตั้งอยู่บนสะพานของเรือโจรสลัด มันมาพร้อมกับคุณสมบัติโบนัส 3 SCATTER หรือมากกว่า จะเรียกใช้คุณสมบัติฟรีสปิน ซึ่งจะให้รางวัล 15 ฟรีสปิน คุณลักษณะฟรีสปิน สามารถถูกเรียกซ้ำได้อย่างไม่จำกัด ในช่วงฟรีสปินและฟรีสปินที่ได้รับรางวัล จะถูกเพิ่มเข้าไปในส่วนที่เหลือ ยิ่งไปกว่านั้นในระหว่างเกมพื้นฐานและฟรีสปิน ถ้าคุณได้รับสัญลักษณ์โบนัส 6 หรือมากกว่านั้น ฟีเจอร์ MYSTIC SPIN จะถูกกระตุ้นด้วย 5 สปินลึกลับจะได้รับรางวัล สำหรับการหมุนแต่ละครั้ง คุณจะมีโอกาสได้รับสัญลักษณ์โบนัสเพิ่มเติม (เมื่อได้รับแล้วสัญลักษณ์โบนัสจะยังคงอยู่ในเซลล์และไม่หมุนอีกต่อไป) หรือชนะการหมุนรอบลึกลับเพิ่มเติม สัญลักษณ์โบนัสแต่ละตัว มีมูลค่าการชนะของตัวเอง ซึ่งขึ้นอยู่กับโหมดเกม เมื่อคุณลักษณะถูกเรียกใช้ และทั้งหมดของพวกเขา จะถูกเพิ่มขึ้นในตอนท้ายของคุณลักษณะ ออกเดินทางและนำสมบัติกลับมามากเท่าที่คุณต้องการ คุณสามารถเล่นสล็อตแบล็คเบียร์ดได้ฟรีที่นี่ในหน้านี้ก่อนที่จะทำการหมุนวงล้อโจรสลัดเพื่อรับรางวัลเงินสดจริง เลือก Booty ของคุณ แผงประดับเพชรที่อยู่ทางด้านขวาของวงล้อจะมีปุ่มควบคุม คุณใช้สิ่งนี้เพื่อเลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการเดิมพันต่อสปินโดยมีตัวเลือกตั้งแต่ 0.20 ถึง 40.00 คุณคลิกอัญมณีสีน้ำเงินเพื่อเปิดใช้งานโหมดเล่นอัตโนมัติในขณะที่สัญลักษณ์ลำโพงสีแดงเปิดหรือปิดระดับเสียง กระท่อมทะเลที่มีชีวิตชีวาออกมาเป็นวงล้อหมุนซึ่งทีมรีวิวสล็อตแบล็คเบียร์ด์ของเราเห็นด้วยคือการปรับแต่งที่เหมาะสมเพื่อให้เข้ากับธีม คุณสามารถเล่นเกมได้ฟรีบนคอมพิวเตอร์เดสก์ท็อป, โทรศัพท์ Android และ Windows หรืออุปกรณ์ที่ใช้ระบบปฏิบัติการ iOS เช่น iPhone และ iPads สล็อตออนไลน์ BLACKBEARD LEGACY ใช้รูปแบบทั่วไปซึ่งจ่ายออกเมื่อคุณจับคู่สัญลักษณ์เดียวกันตั้งแต่สามตัวขึ้นไปจากซ้ายไปขวาข้ามเพย์ไลน์ สัญลักษณ์ J, Q และ K แต่ละคนจ่าย 10 เท่าของเงินเดิมพันของคุณเมื่อพวกเขากรอกข้อมูล ปืนพกนกแก้วและสัญลักษณ์กะโหลกและกระดูกไขว้ล้วนมีมูลค่าสูงถึง 15x หีบสมบัติ ส่งคืนเงินเดิมพันของคุณ 20 เท่าเมื่อเห็นข้ามเพย์ไลน์และโลโก้เกมมีมูลค่า 25x เหรียญทองเป็นสัญลักษณ์เสริมที่สามารถแทนที่สัญลักษณ์ใด ๆ ที่ระบุไว้ข้างต้นเมื่อลงจอดในสถานที่ที่ถูกต้อง...
Read More
ฝึกเล่นหุ้นให้เซียน กับโปรแกรมเทรดหุ้นจำลอง

ฝึกเล่นหุ้นให้เซียน กับโปรแกรมเทรดหุ้นจำลอง

อยากจะเป็นเทรดเดอร์ที่ประสบความสำเร็จอยู่หรือป่าว คุณจะต้องรู้จักวิเคราะห์ตลาดให้เป็นและรู้จักใช้กลยุทธ์การเทรดที่น่าเชื่อถือ แต่จะเริ่มจากตรงไหนดีละ แล้วจะทดลองใช้กลยุทธ์ที่สร้างขึ้นมาก่อนที่จะเอาเงินลงไปเสี่ยงจริง ๆ ในตลาดได้อย่างไร ตอนนี้นี่เองที่โปรแกรมจำลองการเทรดจะเข้ามามีบทบาทสำคัญ วันนี้เราจึงจะมาแนะนำโปรแกรมเทรดหุ้นจำลอง เป็นโปรมแกรมสำหรับทดลอง เทรดหุ้นฟรี ให้คุณได้ลองไป ฝึกเล่นหุ้นให้เซียน กันค่ะ ไม่ว่าคุณกำลังจะทำการเทรด Forex หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ หรือคริปโตเคอเรนซี่ การฝึกฝนถือเป็นกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จ และตัวช่วยที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นฝึกฝนการเทรดก็คือโปรแกรมฝึกเทรด Forex หรือโปรแกรมเล่นหุ้นจำลองนั่นเอง ซึ่งคุณสามารถลงทะเบียนลองใช้โปรแกรมจำลองการเทรดของเราได้ฟรีตั้งแต่วันนี้ เลือกโปรแกรมจำลองการเทรดที่ดีที่สุด เรียนรู้วิธีการใช้งานโปรแกรมจำลองการเทรดรายวัน (day trade) โปรแกรมทดสอบกลยุทธ์เทรด Forex และอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่นี่เพราะเรารู้ว่าถ้าอยากเก่งก็ต้องฝึกฝน บางคนต้องใช้เวลาไปถึง 10,000 ชั่วโมงกว่าจะชำนาญในทักษะใดทักษะหนึ่ง การเทรดก็ไม่ต่างกัน จำนวนชั่วโมงที่เทรดเดอร์ได้ใช้ไปกับการเทรดก็คือสิ่งที่ช่วยบ่งบอกได้เป็นอย่างดีว่าใครเป็นเทรดเดอร์มือใหม่ ใครเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพ ซึ่งนี่ก็แสดงให้เห็นแล้วว่าการฝึกฝนนั้นสำคัญเสียยิ่งกว่าความรู้ตามตำราทั่วไป และก็เป็นโชคดีของคุณที่โปรแกรมเล่นหุ้นจำลองแบบออนไลน์นี่แหละที่จะเป็นตัวช่วยให้คุณกลายเป็นเทรดเดอร์ระดับเซียนได้ โปรแกรมฝึกเทรด Forex หรือโปรแกรมเล่นหุ้นจำลองเป็นโปรแกรมหนึ่งที่ "จำลอง" สภาพตลาดจริงขึ้นมา โดยมีจุดประสงค์เพื่อให้เทรดเดอร์ได้ทดลองเทรดและฝึกการใช้กลยุทธ์การเทรดของตนด้วยเงินจำลองก่อนที่จะไปลงสนามในตลาดจริง โปรแกรมจำลองการเทรดบางตัวจะใช้อัลกอริธึมแบบง่าย ๆ ในการเลียนแบบกิจกรรมของตลาดแบบกว้าง ๆ ในขณะที่โปรแกรมจำลองการเทรดบางตัวจะเป็นเหมือนโปรแกรมเทรดที่แสดงข้อมูลตลาดจริงซึ่งทำให้ได้ประสบการณ์การเทรดในตลาดที่สมจริงกว่า ถึงแม้ว่าโปรแกรมจำลองการเทรดทั้งสองแบบจะมีประโยชน์ทั้งสิ้น แต่แบบหลังจะให้อะไรได้มากกว่ามาก คุณสมบัติสำคัญของโปรแกรมฝึกเทรด Forex ประกอบด้วย การจำลองและอัพเดตสภาวะตลาดจริงใช้บัญชีทดลองเทรดได้โดยไร้ความเสี่ยงมีฟีเจอร์และฟังก์ชันสำหรับการเทรดครบสามารถทดสอบกลยุทธ์การเทรด Forex ได้ทุกรูปแบบ โปรแกรมเล่นหุ้นจำลองส่วนใหญ่จะให้วงเงินจำลองตั้งแต่ 5,000 ถึง 10,000 ยูโร ซึ่งเทรดเดอร์สามารถนำไปทดลองเทรดในตราสารการเงินหลายประเภท ไม่ว่าจะเป็นหุ้น พันธบัตร Forex สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี และคริปโตเคอเรนซี่ ส่วนใหญ่แล้วโปรแกรมจำลองการเทรดมักจะตั้งชื่อตามประเภทของตราสารที่ให้คุณเทรดได้ เช่น โปรแกรมเทรดหุ้นจำลอง (เทรดหุ้น) โปรแกรมจำลองการเทรด Forex (เทรด Forex) โปรแกรมจำลองการเทรด binary (เทรด binary options) เป็นต้น บริษัทอื่น ๆ อาจตั้งชื่อโปรแกรมจำลองการเทรดตามอุปกรณ์ที่ใช้ เช่น โปรแกรมจำลองการเทรดสำหรับ PCโปรแกรมจำลองการเทรดสำหรับ iPhoneโปรแกรมจำลองการเทรดสำหรับ iPadโปรแกรมจำลองการเทรดสำหรับ MACโปรแกรมจำลองการเทรดสำหรับ Android โปรแกรมเล่นหุ้นจำลอง vs แพลตฟอร์มเทรดหุ้นจำลอง เนื่องจากมีชื่อเรียกที่หลากหลายสำหรับโปรแกรมเหล่านี้ทำให้ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะแยกออกว่าควรจะลงทะเบียนใช้งานอันไหนดี และคนส่วนใหญ่ก็มักจะแยกไม่ออกระหว่างบัญชีทดลอง (demo account) ซึ่งเป็นโปรแกรมจำลองการเทรดที่อยู่ภายในแพลตฟอร์มเทรด (trading platform) ที่มีแพลตฟอร์มเทรดจำลองอยู่ ต่อไปนี้เป็นข้อแตกต่างแบบคร่าว ๆ ของสองสิ่งนี้ บัญชีทดลองเทรดหุ้น (demo account) ถือเป็นส่วนสำคัญที่จำเป็นต้องมีเมื่อคุณต้องการจะเริ่มทำการซื้อขายในตลาดจริง แต่ก่อนที่จะเข้าไปในตลาดจริงได้นั้น คุณควรจะต้องทำการฝึกฝนความรู้ใหม่ ๆ ที่ได้เรียนรู้มารวมถึงกลยุทธ์การเทรดของตนเองเสียก่อน และแม้ว่ากลยุทธ์การเทรดของคุณจะประสบความสำเร็จในบัญชีทดลอง ก็ไม่ได้หมายความว่ามันจะเป็นเหมือนกันเมื่อเข้าไปเทรดด้วยบัญชีเทรดจริง เนื่องจากสภาวะตลาดนั้นมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลานั่นเองแพลตฟอร์มเทรดหุ้นจำลอง (simulation platform) จะจำลองประสบการณ์ที่เทรดเดอร์คนอื่น ๆ ได้ประสบระหว่างการเทรด จุดประสงค์ของมันก็คือให้ผู้ใช้ได้เรียนรู้จากเทรดเดอร์เหล่านี้ในการแก้ปัญหาที่พบในแต่ละระดับขั้นซึ่งมีความยากง่ายแตกต่างกันไป ข้อดีและข้อเสีย ของโปรแกรมจำลองการเทรด ถ้าคุณต้องการหาโปรแกรมจำลองการเทรดที่ดีที่สุดในตลาด สิ่งสำคัญที่จะมองข้ามไปไม่ได้เลยก็คือข้อดีและข้อเสียของโปรแกรมนั้น ๆ ดังนั้นเรามาดูกันดีกว่าว่าข้อดีและข้อเสียของการใช้โปรแกรมเล่นหุ้นจำลองหรือโปรแกรมฝึกเทรด Forex มีอะไรบ้าง ข้อดีบางประการของโปรแกรมจำลองการเทรด ได้แก่ คุณจะได้เรียนรู้วิธีการใช้โปรแกรมหรือแพลตฟอร์มเทรด และไม่ต้องกังวลเรื่องข้อผิดพลาดที่มักเกิดขึ้นอยู่บ่อย ๆ อย่างเช่นการวางคำสั่งออร์เดอร์โดยไม่ได้ตั้งใจคุณสามารถทดลองใช้กลยุทธ์การเทรดได้โดยไม่ต้องเอาเงินจริง ๆ ของคุณมาเสี่ยง ซึ่งถ้าหากกลยุทธ์การเทรดนั้นไม่เวิร์กเมื่อนำมาใช้ในบัญชีทดลอง คุณก็ไม่ต้องกลัวว่าจะเสียเงิน และถ้าหากกลยุทธ์นั้นเวิร์ก คุณก็จะมีกลยุทธ์ดี ๆ เก็บไว้ใช้ในการเทรดจริงโปรแกรมจำลองตลาดหุ้นแบบเรียลไทม์จะช่วยให้คุณเข้าใจตลาดการเงินได้ดีขึ้น รวมถึงตราสารทางการเงินที่คุณต้องการจะลงทุนด้วยโปรแกรมเล่นหุ้นจำลองหรือโปรแกรมฝึกเทรด Forex ยังให้คุณได้ทดลองใช้โปรแกรมช่วยเทรด (automated trading software) ก่อนที่จะตัดสินใจเอาเงินที่หามาอย่างยากลำบากไปวางไว้ให้ระบบอัตโนมัติทำการลงทุนให้ ส่วนข้อเสียของการใช้โปรแกรมจำลองการเทรดฟรีก็คือมันไม่สามารถนำมาใช้เป็นตัวแทนของประสบการณ์การเทรดในตลาดจริงที่คุณจะต้องเจอได้เสียทั้งหมด เมื่อคุณเริ่มเทรดด้วยเงินจริง ๆ แล้ว ยังมีปัจจัยอีกหลายประการที่จะส่งผลต่อการตัดสินใจลงทุนของคุณ อาทิเช่น ความทนทานในการรับความเสี่ยงและโปรไฟล์การลงทุนของคุณเงินทุนเริ่มแรกของคุณระยะเวลาการลงทุนของคุณการเก็บภาษีในประเทศของคุณความกดดันและความเครียดเมื่อต้องเอาเงินจริง ๆ เข้าไปเสี่ยงในการลงทุนการจัดการความเสี่ยงและกลยุทธ์การบริหารพอร์ต ทั้งหมดนี้ล้วนแต่ส่งผลให้เทรดเดอร์ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเทรดเดอร์มือใหม่) ตัดสินใจลงทุนแตกต่างกันไปเมื่อได้เข้าไปเทรดในตลาดจริง ยกตัวอย่างเช่น พบว่าในการแข่งเทรดฟรี (free trading contest) เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักจะยอมเสี่ยงในการลงทุนมากกว่าเพื่อให้ได้ผลกำไรที่ดีที่สุดและชนะรางวัลไป ไม่ควรนำโปรแกรมเล่นหุ้นจำลองหรือบัญชีทดลองมาใช้เพื่อการนี้ แต่ควรนำไปใช้ในการทดสอบกลยุทธ์การลงทุนและทดลองเทรดตราสารทางการเงินใหม่ ๆ ที่ไม่คุ้นเคยมากกว่าเลือกโปรแกรมฝึกเทรด Forex อย่างไรให้ได้ตัวที่ดีที่สุด ถ้าหากคุณพร้อมที่จะลองใช้โปรแกรมจำลองการเทรดเพื่อฝึกเทรด Forex...
Read More
เทคนิคลงทุน เกมยิงปลา ให้ได้กำไร

เทคนิคลงทุน เกมยิงปลา ให้ได้กำไร

นักเดิมพัน หลายๆคนอาจจะคุ้นเคยกับ เกมยิงปลา เป็นอย่างดีด้วยกติกา และรูปแบบการเล่น ที่สนุกสนาน เพลิดเพลิน ยิ่งในปัจจุบัน เกม เหล่านี้มีการพัฒนาการเล่น และกราฟิกที่ทำออกมาได้สวยงามมากกว่าเกมแต่ก่อนมาก นั้นยิ่งเป็นจุดที่ดึงดูดผู้เล่นให้ได้เข้าไปท่าดวลกับเหล่าปลาได้ดีกว่าเดิม ส่วนใครที่ยังไม่เคย ทดลองเล่น คงจะสงสัยว่าจะไปหาเล่นได้ที่ไหนบ้าง โดยอันที่จริงเกมยิงปลามีให้เล่นอยู่หลายค่าย แต่วันนี้เราจะขอแนะนำ ให้ลองเข้าไปเล่นของค่าย slotxo ที่รับรองว่ากราฟิกสวยถูกใจ แถมยังสนุกเพลิดเพลินแน่นอน ทุกวันนี้มีเกมยิงปลาให้ได้เลือกเล่นกันหลายเกม ซึ่งรูปแบบการเล่นนั้นไม่ได้แตกต่างกันมากเท่าไหร่ แต่ละเกมจะแฝงไปด้วยคุณสมบัติพิเศษที่มีความคล้ายกัน เช่น การเปลี่ยนปืน รูปแบบของปืนที่ใช้ยิงปลา ที่มีทั้งเป็นแบบตาข่าย ปืน 2 หัว ปืนเลเซอร์ หรือปืนไฟฟ้า และมีฟังก์ชั่นพิเศษอื่นๆ อีกมากมายที่สร้างความตื่นเต้นให้กับทุกคน แล้วจะต้องใช้วิธีการไหน ที่จะเล่นได้อย่างไม่เสียเงินเปล่า เราไปดูวิธี และเทคนิคในการเล่น เกมยิงปลา กันดีกว่า วิธีการเล่นเกมยิงปลา การเล่นเล่นเกมยิงปลา เป็นเรื่องที่ไม่ได้ยาก อย่างที่หลายคนคิด เพีงแค่เล็งปืนไปที่ตัวปลาที่เราต้องการจะยิง แล้วกดยิงกระสูน เพื่อให้ปลาตาย ผู้เล่นจะได้เงินรางวัล เพียงเท่านี้ก็ถือว่าชนะ คุณสมบัติพิเศษของเกมยิงปลา คือ การเปลี่ยนปืน ได้หลากหลายรูปแบบ เพื่อเพิ่มโอกาสในการยิงปลาได้มากยิ่งขึ้น ปรับ - ลด อัตราการเดิมพัน เกมยิงปลาออนไลน์ส่วนใหญ่จะมีห้องอยู่ 3 ประเภทให้นักเดิมพันได้เลือกเล่น โดยแบ่งห้องตามราคาขั้นต่ำของกระสุน ซึ่งขึ้นอยู่แต่ละเว็บคาสิโนผู้ให้บริการจะกำหนดไว้ ตัวอย่างห้อง ระดับเบสิค 1 – 10 บาท , ระดับปานกลาง 1 – 1,000 บาท , ระดับยาก 100 – 1,000 บาท เลือกปืนที่จะใช้ยิง เลือกกระสุน (เงิน) ที่จะยิงแต่ละนัดที่ยิงออกไปเป็นจำนวนเงินกี่บาท หากเป็นมือใหม่ขึ้นต่ำเริ่มที่ 1 บาท ถ้ามีประสบการณ์เล่นแล้วบ้างแนะนำควรใช้กระสุนนัดละ 2 บาทเป็นอย่างต่ำ หากได้ยิงปลาตัวใหญ่ก็จะได้รางวัลที่คุ้มค่ามากกว่า เล็งไปที่ตัวปลา แล้วกดยิง แนะนำว่าให้เลือกตัวที่เพิ่งว่ายเข้ามาในหน้าจอ หรือปลาตัวที่ว่ายวนอยู่ตรงกลาง และพยายามอย่ายิงปลาที่กำลังจะว่ายออกจากหน้าจอ เพราะปลาตัวนั้นจะไม่ตาย เมื่อปลาว่ยออกไปจากหน้าจอ มันจะทำการรีเซ็ตค่าชีวิตใหม่ เมื่อเข้ามาที่หน้าจอ มันจะมีพลังชีวิตเต้มเหมือนเดิมนั้นเองเลือกใช้ฟังก์ชั่นพิเศษ เมื่อมีโอกาส จะทำให้เรามีโอกาสชนะเกมได้มากขึ้น รอรับเงินรางวัล ยิงปลาที่แหวกว่ายตายได้สำเร็จ เพราะเมื่อคุณชนะ คุณจะได้รับรางวัลเข้ากระเป๋าทันที โดยรางวัลที่ได้รับนั้นจะมีการคำนวณ ดังนี้ ราคากระสุน x คะแนนของปลา = เงินรางวัล เทคนิคการยิงปลา ไม่จำเป็นต้องยิงกระสุนเยอะ ปลาก็ตายได้ นักเดิมพันส่วนใหญ่จะคิดว่า "การยิงกระสุน แบบต่อเนื่องจนปลาตาย" เป็ฯกลยุทธ์ที่ดี ตัวอย่างเช่น ปลา 4 คะแนนหลังจากที่คุณยิงได้ถึง 10 มันจะตายอย่างแน่นอน อย่างไรก็ตามคุณรู้หรือไม่ว่าปลา 4 คะแนนคุณสามารถ ยิงกระสุนเพียง 2-4 นัดปลาก็สามารถตายได้ โดยหากมีผู้เล่น 4 คนอีก 3 คนยิงปลา 4 คะแนนพร้อมกัน แต่ละคนยิง 2 นัดทั้งหมดก็จะรวมเป็นปลาโดนยิงไปทั้งหมด 6 นัดคุณก็สามารถเก็บตกปลาตัวนั้นได้ด้วยการยิง 4 นัดสุดท้าย...
Read More
เอาตัวรอดในภาวะ ” ตลาดหุ้นขาลง “

เอาตัวรอดในภาวะ ” ตลาดหุ้นขาลง “

นักลงทุนหน้าใหม่ใน ตลาดหุ้น หลายๆคนคงจะมึนหัวไม่น้อย ในช่วงนี้ที่ตลาดหุ้น SET มีการลดลงอย่างหนัก ส่งผลให้ตลาดหลักทรัพย์ต้องทำการ "หยุดการซื้อขาย" ระหว่างวันเลย หรือ Circuit Breaker เพื่อป้องกันความตื่นตระหนกของนักลงทุน โดยในวัฏจักรของ ตลาดหุ้น นั้นย่อมมีขึ้นลง เป็นธรรมชาติ ของตลาด ที่จะมีการซื้อขายกันตามอุปค์-อุปทาน แล้วจะทำอย่างไรละหากเกิด ภาวะ ตลาดหุ้นขาลงความคาดหวังของนักลงทุน หรือจากการวิเคราะห์จากทฤษฎีต่างๆ เช่น การวิเคราะห์ปัจจัยเทคนิคเป็นต้น หากนักลงทุนส่วนใหญ่มีมุมมองที่เป็นบวก จะส่งผลให้ราคาหุ้นในตลาดปรับตัวขขึ้น จนทำให้เกิดแนวโน้ม ขาขึ้น (Up Trend) แต่ถ้านักลงทุนส่วนใหญ่มีมุมมอง ที่เป็นลบ จะส่งผลให้ราคาหุ้นในตลาดปรับตัวลดลงจนเกิดแนวโน้มขาลง เพราะอัตราผลตอบแทนที่ นักลงทุนได้รับจะลดลง หรือไม่ก็ติดลบ ตลาดหุ้นในตอนนี้ที่กำลังต้องเผชิญกับสงครามราคาน้ำมัน ที่ซาอุดิอาราเบียเปิดฉากขึ้น ในขณะที่มีปัจจัยที่ทำให้ตลาดหุ้นติดลบอยู่แล้ว อย่างการแพร่ระบาดของ ไวรัส โควิด 19 ที่เกิดขึ่นทั่วโลก COVID-19 ที่จีนเริ่มเอาอยู่แล้ว แต่ประเทศอื่น ๆ ดูยังน่าเป็นห่วง ด้วยตัวเลขผู้ติดเชื้อ ที่เพิ่มขึ้นทุกวัน อย่างรวดเร็ว ทุกประเทศไม่ได้คุม COVID-19 ได้เหมือนอย่างที่จีนทำได้ เนื่องจากจีนเป็นประเทศกึ่งคอมมิวนิสต์ ที่สามารถควบคุมประชาชนได้มากกว่าประเทศอื่นๆ แต่ในทางกลับกันที่ ประเทศอิตาลี หรือสหรัฐฯ ไม่มีวัฒนธรรมแบบนั้น จึงทำให้การควบคุมการระบาดนั้นช้ากว่าจีน ผลกระทบที่เกิดในเศรษฐกิจจะยืดเยื้อ และหนักกว่ามาก รอจังหวะซื้อหุ้นราคาถูก หุ้นราคาถูก ในสภาพตลาดหุ้นอยู่ในขาลงนั้นไม่ได้หมายความว่า นักลงทุนจะซื้อหุ้นที่ราคาลดตามมาได้ทุกตัว หุ้นที่ซื้อจะต้องผ่านการวิเคราะห์มาแล้วว่าเป็น "หุ้นพื้นฐานดี" ซึ่งหมายความว่าหุ้นตัวนี้จะต้องมีความสามารถ ในการทำกำไร อย่างต่อเนื่อง มีผู้บริหารที่มีความสามารถ มีโอกาสที่ธูรกิจจะขยายตัวต่อเนื่อง และยังสามารถเอาตัวรอดได้แม้ว่าเศรษฐกิจถดถอย ซึ่งการที่หุ้นเหล่านี้ มีราคาลดลงอาจเป็นเพราะ กิจการกำไรไต้ต่ำกว่า ที่คาดไว้เกิดเหตุความไม่สงบในประเทศ ภัยพิบัติ หรืออาจจะเป็นข่าววงในของกิจการโดยตรง เราจึงต้องวิเคราะห์ให้ดี มิฉะนั้น หุ้นที่ซื้อไปอาจจะเป็นหุ้นที่ไม่มีคุณภาพก็เป็นได้ค่ะ วางแผน รักษาเงินต้น คือเป้าหมายสูงสุด ในเวลานี้ การติดตามข่าวรายวันอาจไม่ช่อยพอร์ตการลงทุนของเราเท่ากับการวางแผนว่าจะรักษาเงินต้นที่ยังอยู่กับเรา ณ ตอนนี้อย่างไร หรือวางแผนว่าจะทำยังไงถ้าตลาดแย่ลง หรือกลับมาดีขึ้นอะไรคือปัจจัยที่เราให้น้ำหนัก เช่น จำนวนผู้ติดเชื้อใหม่ ที่ลดลง หรือำนวนปริมาณการส่งออกของจีน รวมถึง การเผื่อใจไว้ด้วยว่าวิกฤตครั้งนี้อาจจะหนักกว่า 2008 DCA (Dollar Cost Average) DCA คือ การลงทุนซื้อหุ้นทุกๆเดือน ในปริมาณที่เท่ากัน ซึ่งช่วยให้นักลงทุนคลายความกังวล ว่าต้องการซื้อหุ้นในราคาที่ต่ำ หรือซื้อหุ้นไม่ทัน ในตอนที่ราคาดีดตัวกลับ หลักการนี้จะไม่สนใจเรื่องของราคา เพราะมีการถัวเฉลี่ยราคาจากการซื้อทุกเดือน แถมเป็นการฝึกวินัยในการออมให้กับนักลงทุนเองค่ะ ปรับสัดส่วนของเงินลงทุน การกระจายเงินลงทุนสินทรัพย์ทางการเงิน ประเภทอื่นที่แตกต่างจากหุ้น และกระจายความเสี่ยงของพอร์ตตัวเองได้ดี เช่น ในยามที่สภาวะตลาดหุ้นอยู่ในช่วงขาขึ้น พอร์ตการลงทุนของนักลงทุนทั่วไปอาจจะเป็น ลงทุนในหุ้น 80% ตราสารหนี้ 20% แต่ถ้าเมื่อใดที่ ตลาดหุ้นกลับเป็นขาลงขึ้นมา นักลงทุนก็อาจจะปรับสัดส่วนของพอร์ตตัวองเป็น ตราสารหนี 45% เงินฝากธนาคาร 30% เพื่อเสริมสภาพคล่อง ลงทุนในหุ้นอีก 25% เป็นต้น ดังนั้น นักลงทุนควรปรับสัดส่วนการลงทุน ไปตามสภาวะตลาดในแต่ละช่วง เพื่อรักษาเงินลงทุนของตนเอง หุ้นที่ดีในตอนนี้ ให้น้ำหนักกับหุ้นที่ได้รับผลกระทบน้อยที่สุดจากไวรัส หลีกเลี่ยงหุ้นท่องเที่ยว และหุ้นที่เกี่ยวโดยตรงกับราคาน้ำมัน ที่สำคัญถ้าหุ้นตัวนั้น มีปันผล 5-8% ขึ้นไป อยู่ในธุรกิจที่มีเสถียรภาพของรายได้สูง มีหนี้ต่ำ สภาพคล่อดี และธุรกิจมีแนวโน้มกับมาฟื้นตัวได้อย่างรวดเร็ว พวกหุ้นที่เป็นสัมปทาน หุ้นโรงไฟฟ้า หรือหุ้นโรงพยาบาล อสังหา หรือแม้แต่ธนาคารบางตัว อาจเป็นตัวเลือกที่ในการทยอยเข้าซื้อ การเก็งกำไรขาลง ในภาวะตลาดขาลง การซื้อ หรือ การถือหุ้น อาจจะเป็นเรื่องที่น่าเบื่อ สำหรับนักลงทุนโดยทั่วไป แต่มีก็มีนักลงทุนที่พลิกวิกฤตให้เป็นโอกาส โดยใช้สินทรัพย์ ทางการเงิน เก็งกำไรได้ นั่นคือ ตราสารอนุพันธ์ โดยจะแบ่งออกเป็น...
Read More
บัญญัติ 4 ประการ ของนักลงทุนมือใหม่

บัญญัติ 4 ประการ ของนักลงทุนมือใหม่

บัญญัติ 4 ประการ ของนักลงทุนมือใหม่ ปฏิเสธไม่ได้ว่าทุกวันนี้ยังมีนักลงทุนบางคนที่ตัดสินใจซื้อขายหุ้นเพียงแค่คำว่า “ซื้อตัวไหนดี” และ “ขายตัวไหนดี” ถ้าไม่ถามเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุน นักวิเคราะห์ ก็ถามเพื่อนๆ โดยที่ไม่สนใจใยดีเลยว่า หุ้นที่ซื้อหรือ ขายนั้น ทำธุรกิจอะไร ผู้บริหารเป็รใคร ธุรกิจมีการเติบโตมากน้อยแค่ไหน และปีนี้กำไร หรือขาดทุน พูดง่ายๆคือ ไม่อ่านข้อมูลทางด้านปัจจัยพื้นฐาน และปัจจัย ทางเทคนิคเลยแม้แต่น้อย หากเป็นเช่นนี้ ผลลัพธ์ การลงทุน ในระยะยาวคง “ล้มเหลว” มากกว่า “ประสบ ความสำเร็จ” อย่างไรก็ตาม ตอนนี้ยังไม่สายหากจะเปลี่ยนแปลงตัวเองให้เป็นนักลงทุน ที่มีคุณภาพและประสบความสำเร็จ เพียงแต่เริ่มต้นให้ดี ซึ่งนักลงทุนบางคนอาจจะมีคำถามว่า “จะให้เริ่มต้นอย่างไร” คำตอบ คือ หากไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร ลองศึกษาเกี่ยวกับ “อัตราส่วนทาง การเงิน” พอตอบแบบนี้อาจจะมีคำถามตามมาว่า “แล้วจะให้เริ่มดูอัตราส่วนทางการเงิน อะไร เพราะมีเป็นร้อยอัตราส่วน” คำตอบ คือ ให้เริ่มจำกอัตราส่วนทางการเงินที่จำเป็น ซึ่งเป็นตัวชี้วัดสุขภาพของ บริษัทที่กำลังจะตัดสินใจลงทุนว่าแข็งแกร่งมากน้อยเพียงใด 1. การเติบโตของรายได้ ดูได้จากรายงานประจำปี หรือเว็บไซต์ของบริษัทนั้นๆ หรือดูข้อมูลทางการเงินใน เว็บไซต์ของตลาดหลักทรัพย์ฯ แล้วดูการเติบโต ของรายได้ (ยอดขาย) ย้อนหลังไป 3 - 5 ปี แต่จะให้ดีควรดูย้อนหลังไป 10 ปี ว่าเป็นอย่างไร? รายได้ (ยอดขาย) เป็นตัวชี้วัดว่าบริษัทจะทำกำไรได้หรือไม่ เพราะถ้ารายได้ (ยอดขาย) เพิ่มขึ้นได้เรื่อยๆ บริษัทก็มีโอกาสที่จะมีกาไรได้ แต่ถ้ามีรายได้ (ยอดขาย) ลดลงเรื่อยๆ แสดงว่าสินค้าหรือบริการไม่เป็นที่ต้องการของตลาดอีกต่อไป ในอนาคต กาไรต้องลดลงด้วยเช่นกัน และหากรายได้ (ยอดขาย) มีการเติบโตอย่างต่อเนื่องในอัตราที่สม่ำเสมอ นับเป็นสัญญาณที่ดีแสดงว่าบริษัทมีการเติบโตที่มั่นคงค่ะ 2.อัตรากำไรสุทธิ บัญญัติ 4 ประการ ของนักลงทุนมือใหม่ อัตรากำไรสุทธิ (Net Profit Margin) คือ รายได้ที่เหลือหลังจากหักค่าใช้จ่ายใน การดำเนินงาน ดอกเบี้ย ภาษี และหุ้นปันผล วิธีกำรคำนวณ อัตรากาไรสุทธิ = (กำไรสุทธิ / รายได้) x 100% บริษัทที่ดี ควรมีความสามารถ ในการทำกำไร เพิ่มขึ้น อย่างต่อเนื่อง ซึ่งหมายถึง อัตรากำไรสุทธิ ควรจะเติบโต เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ทุกปี และบริษัท ที่จะมีความได้เปรียบ ใน การแข่งขันที่ยั่งยืน ควรมีอัตรากำไรสุทธิ สูงกว่าคู่แข่ง อย่างต่อเนื่อง 3.ผลตอบแทนผู้ถือหุ้น ผลตอบแทนผู้ถือหุ้น (ROE) คือ ผลตอบแทนการลงทุนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น วิธีการคำนวณ ผลตอบแทนผู้ถือหุ้น = ( กำไรสุทธิ / ส่วนของผู้ถือหุ้น ) x 100% ผลตอบแทน ผู้ถือหุ้น ยิ่งสูง เท่าไหร่ ยิ่งดี แสดงให้เห็นว่า ธุรกิจ มีความโดดเด่น และ...
Read More